網(wǎng)貸天眼訊(文/尹凡) 近一兩年來，上海和平影視在P2P領(lǐng)域可謂是動(dòng)作頻頻，此前據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，和平影視旗下有18家P2P平臺(tái)，出問題的已有7家。近日，網(wǎng)貸天眼發(fā)現(xiàn)，和平影視旗下還有一家很低調(diào)但問題更嚴(yán)重的P2P平臺(tái)—深圳“佰億貓”，這家平臺(tái)不僅涉嫌自融，更夸張的是，其實(shí)際控制人用來自融的一份與上市公司的應(yīng)收賬款合同竟然是虛構(gòu)的!
一年三次工商變更和平系接盤
佰億貓隸屬于深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司。全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司成立于2015年5月7日，注冊(cè)資本1000萬元，法定代表人華堅(jiān)。另華堅(jiān)任公司執(zhí)行董事，施益軍任監(jiān)事。
深圳佰億貓金融服務(wù)有限公司的股東分別為上海玉苑實(shí)業(yè)中心(占股70%)、杭州東馳化纖有限公司(占股30%)。通過查詢發(fā)現(xiàn)，上海玉苑實(shí)業(yè)中心為上海和平影視企業(yè)公司的二級(jí)全資子公司。
佰億貓股權(quán)結(jié)構(gòu)圖
企業(yè)變更信息顯示，和平影視旗下二級(jí)子公司上海玉苑實(shí)業(yè)中心是在2016年12月29日入股佰億貓的。
需要指出的是，佰億貓在2016年短短一年的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了3次股權(quán)變更。公司原始股東為兩個(gè)自然人徐青、陳愷，分別占股40%、60%。2016年4月7日，股東變更為施益軍占股60%，徐青占股40%;同年10月19日，股東變更為華堅(jiān)占股40%，杭州東馳化纖有限公司占股60%;12月19日，佰億貓股權(quán)再次發(fā)生變更，變更后上海玉苑實(shí)業(yè)中心占股70%，杭州東馳化纖有限公司占股30%。
官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，佰億貓平臺(tái)融資總額約15.43億元。
大標(biāo)拆期限
網(wǎng)貸天眼瀏覽佰億貓的投資標(biāo)的發(fā)現(xiàn)，標(biāo)的“供應(yīng)鏈周周發(fā)1027期”、 “供應(yīng)鏈月月盈1026期”、“供應(yīng)鏈季季豐1023期”和“女神專屬爆款NO.10”等標(biāo)的的融資方均為“杭州**貿(mào)易有限公司”。
根據(jù)披露的營(yíng)業(yè)執(zhí)照顯示，該公司成立于2011年12月26日，經(jīng)營(yíng)范圍為經(jīng)銷五金機(jī)械配件、塑膠制品、機(jī)電產(chǎn)品及配件、金屬制品、汽車配件、針紡織品、化工產(chǎn)品、燃料油、黃金飾品等。
網(wǎng)貸天眼通過信息交叉對(duì)比發(fā)現(xiàn)，該公司就是“杭州浦弘貿(mào)易有限公司”。
借款合同顯示，杭州浦弘貿(mào)易有限公司借款金額為5000萬元，借款期限為2016年9月22日至2017年9月21日，用于公司資金周轉(zhuǎn)。
單從這一點(diǎn)上來看，佰億貓已經(jīng)違背了“同一企業(yè)在同一網(wǎng)貸平臺(tái)借款余額上限不得超過100萬元”的監(jiān)管規(guī)定。更為不可思議的是，各個(gè)投資標(biāo)的的期限、收益均不同，最短投資期限為7天，年化收益在7%~12%之間。而這也是網(wǎng)貸監(jiān)管細(xì)則明令禁止的，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得將融資項(xiàng)目的金額和期限進(jìn)行拆分。
在佰億貓網(wǎng)站上，供應(yīng)鏈金融融資標(biāo)按投資期限主要有“周周發(fā)”、“月月盈”和“季季豐”三種，預(yù)期年華收益分別是7.8%，9.8%和11%。這三款融資標(biāo)的產(chǎn)品說明都一樣。例如，“月月盈”產(chǎn)品頁(yè)面上，佰億貓稱，產(chǎn)品資金主要用于“國(guó)有企業(yè)、大型貿(mào)易企業(yè)、準(zhǔn)上市公司在國(guó)內(nèi)外采購(gòu)機(jī)械配件、有色金屬制品及材料、汽車配件、機(jī)電產(chǎn)品及配件、塑膠制品等大宗商品。”但上述所有供應(yīng)鏈標(biāo)的的融資方只有一家2014年由一家物業(yè)管理公司變更而來的貿(mào)易公司。這家貿(mào)易公司既不是國(guó)企，也沒有任何資料證明它即將“上市”。
“月月盈”產(chǎn)品的資金用途為“融資方名下企業(yè)向海外知名供應(yīng)商采購(gòu)電解錳”，同時(shí)產(chǎn)品說明中寫道，“借款人資金需求合理，經(jīng)營(yíng)狀況良好，銀行信用證結(jié)算，資金流向明確可查”。信用證是國(guó)際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式，但佰億貓卻未對(duì)該貿(mào)易公司的銀行信用證做任何披露。
不僅如此，融資方簡(jiǎn)介稱，杭州浦弘貿(mào)易有限公司“2014年實(shí)現(xiàn)銷售額4億元，凈利潤(rùn)7000萬元;2015年實(shí)現(xiàn)銷售額8億元，凈利潤(rùn)1.6億元”。值得注意的是，該貿(mào)易公司是2014年10月29日才變更為杭州浦弘貿(mào)易有限公司，此前是“杭州匯通物業(yè)管理有限公司”。杭州浦弘貿(mào)易變更后僅用2個(gè)多月的時(shí)間就能實(shí)現(xiàn)4億的銷售額和7000萬的凈利潤(rùn)，利潤(rùn)率高達(dá)17.5%，而15年更是實(shí)現(xiàn)銷售和利潤(rùn)率翻倍。一家做金屬和化工品原料進(jìn)口的新公司如何實(shí)現(xiàn)如此驚人的業(yè)績(jī)不得而知。一位貿(mào)易行業(yè)的資深人士對(duì)此表示強(qiáng)烈質(zhì)疑，稱其“水分很大“。獨(dú)立經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳迪2015年曾在聯(lián)合早報(bào)撰文稱，中國(guó)實(shí)業(yè)企業(yè)的平均利潤(rùn)率只有5%。
此外，項(xiàng)目的還款來源描述為，“融資方名下企業(yè)銷售回籠匯款及其正常營(yíng)業(yè)收入;融資方自有資產(chǎn)回購(gòu)債權(quán)”，除此之外沒有任何第三方保障。網(wǎng)站上沒有展示融資方的銷售回款及營(yíng)業(yè)收入的證明材料，也沒有披露該貿(mào)易公司可用于回購(gòu)債權(quán)的自有資產(chǎn)(不動(dòng)產(chǎn)或現(xiàn)金)證明。這意味著一旦該公司銷售回款出現(xiàn)問題，標(biāo)的將面臨逾期風(fēng)險(xiǎn)。
一位供應(yīng)鏈金融行業(yè)資深人士表示，該標(biāo)的涉及到國(guó)外貿(mào)易，相關(guān)材料的披露應(yīng)該更全面一些，如果真的是信用證結(jié)算，應(yīng)該將信用證披露出來。同時(shí)，該人士懷疑，平臺(tái)披露的貿(mào)易公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可能并不真實(shí)，大部分資料都可能是假的，存在自融嫌疑。
