網貸天眼訊(文/尹凡) 近一兩年來，上海和平影視在P2P領域可謂是動作頻頻，此前據(jù)不完全統(tǒng)計，和平影視旗下有18家P2P平臺，出問題的已有7家。近日，網貸天眼發(fā)現(xiàn)，和平影視旗下還有一家很低調但問題更嚴重的P2P平臺—深圳“佰億貓”，這家平臺不僅涉嫌自融，更夸張的是，其實際控制人用來自融的一份與上市公司的應收賬款合同竟然是虛構的!
一年三次工商變更和平系接盤
佰億貓隸屬于深圳佰億貓金融服務有限公司。全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳佰億貓金融服務有限公司成立于2015年5月7日，注冊資本1000萬元，法定代表人華堅。另華堅任公司執(zhí)行董事，施益軍任監(jiān)事。
深圳佰億貓金融服務有限公司的股東分別為上海玉苑實業(yè)中心(占股70%)、杭州東馳化纖有限公司(占股30%)。通過查詢發(fā)現(xiàn)，上海玉苑實業(yè)中心為上海和平影視企業(yè)公司的二級全資子公司。
佰億貓股權結構圖
企業(yè)變更信息顯示，和平影視旗下二級子公司上海玉苑實業(yè)中心是在2016年12月29日入股佰億貓的。
需要指出的是，佰億貓在2016年短短一年的時間內進行了3次股權變更。公司原始股東為兩個自然人徐青、陳愷，分別占股40%、60%。2016年4月7日，股東變更為施益軍占股60%，徐青占股40%;同年10月19日，股東變更為華堅占股40%，杭州東馳化纖有限公司占股60%;12月19日，佰億貓股權再次發(fā)生變更，變更后上海玉苑實業(yè)中心占股70%，杭州東馳化纖有限公司占股30%。
官網數(shù)據(jù)顯示，佰億貓平臺融資總額約15.43億元。
大標拆期限
網貸天眼瀏覽佰億貓的投資標的發(fā)現(xiàn)，標的“供應鏈周周發(fā)1027期”、 “供應鏈月月盈1026期”、“供應鏈季季豐1023期”和“女神專屬爆款NO.10”等標的的融資方均為“杭州**貿易有限公司”。
根據(jù)披露的營業(yè)執(zhí)照顯示，該公司成立于2011年12月26日，經營范圍為經銷五金機械配件、塑膠制品、機電產品及配件、金屬制品、汽車配件、針紡織品、化工產品、燃料油、黃金飾品等。
網貸天眼通過信息交叉對比發(fā)現(xiàn)，該公司就是“杭州浦弘貿易有限公司”。
借款合同顯示，杭州浦弘貿易有限公司借款金額為5000萬元，借款期限為2016年9月22日至2017年9月21日，用于公司資金周轉。
單從這一點上來看，佰億貓已經違背了“同一企業(yè)在同一網貸平臺借款余額上限不得超過100萬元”的監(jiān)管規(guī)定。更為不可思議的是，各個投資標的的期限、收益均不同，最短投資期限為7天，年化收益在7%~12%之間。而這也是網貸監(jiān)管細則明令禁止的，網絡借貸信息中介機構不得將融資項目的金額和期限進行拆分。
在佰億貓網站上，供應鏈金融融資標按投資期限主要有“周周發(fā)”、“月月盈”和“季季豐”三種，預期年華收益分別是7.8%，9.8%和11%。這三款融資標的產品說明都一樣。例如，“月月盈”產品頁面上，佰億貓稱，產品資金主要用于“國有企業(yè)、大型貿易企業(yè)、準上市公司在國內外采購機械配件、有色金屬制品及材料、汽車配件、機電產品及配件、塑膠制品等大宗商品。”但上述所有供應鏈標的的融資方只有一家2014年由一家物業(yè)管理公司變更而來的貿易公司。這家貿易公司既不是國企，也沒有任何資料證明它即將“上市”。
“月月盈”產品的資金用途為“融資方名下企業(yè)向海外知名供應商采購電解錳”，同時產品說明中寫道，“借款人資金需求合理，經營狀況良好，銀行信用證結算，資金流向明確可查”。信用證是國際貿易中最主要、最常用的支付方式，但佰億貓卻未對該貿易公司的銀行信用證做任何披露。
不僅如此，融資方簡介稱，杭州浦弘貿易有限公司“2014年實現(xiàn)銷售額4億元，凈利潤7000萬元;2015年實現(xiàn)銷售額8億元，凈利潤1.6億元”。值得注意的是，該貿易公司是2014年10月29日才變更為杭州浦弘貿易有限公司，此前是“杭州匯通物業(yè)管理有限公司”。杭州浦弘貿易變更后僅用2個多月的時間就能實現(xiàn)4億的銷售額和7000萬的凈利潤，利潤率高達17.5%，而15年更是實現(xiàn)銷售和利潤率翻倍。一家做金屬和化工品原料進口的新公司如何實現(xiàn)如此驚人的業(yè)績不得而知。一位貿易行業(yè)的資深人士對此表示強烈質疑，稱其“水分很大“。獨立經濟學家吳迪2015年曾在聯(lián)合早報撰文稱，中國實業(yè)企業(yè)的平均利潤率只有5%。
此外，項目的還款來源描述為，“融資方名下企業(yè)銷售回籠匯款及其正常營業(yè)收入;融資方自有資產回購債權”，除此之外沒有任何第三方保障。網站上沒有展示融資方的銷售回款及營業(yè)收入的證明材料，也沒有披露該貿易公司可用于回購債權的自有資產(不動產或現(xiàn)金)證明。這意味著一旦該公司銷售回款出現(xiàn)問題，標的將面臨逾期風險。
一位供應鏈金融行業(yè)資深人士表示，該標的涉及到國外貿易，相關材料的披露應該更全面一些，如果真的是信用證結算，應該將信用證披露出來。同時，該人士懷疑，平臺披露的貿易公司財務數(shù)據(jù)可能并不真實，大部分資料都可能是假的，存在自融嫌疑。
