一路向黑：從農(nóng)產(chǎn)品到原油到郵幣卡
前述名為大宗商品交易市場的郵幣卡交易平臺(tái)，成立于2009年8月，最初目的是為了服務(wù)農(nóng)產(chǎn)品流通，幫助農(nóng)戶及時(shí)了解市場行情，通過以銷定產(chǎn)降低種植和收購風(fēng)險(xiǎn)。起初進(jìn)行多個(gè)農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨品種的電子合約交易，雖叫現(xiàn)貨，但交易方式類似期貨。
這種場外金融交易很快暴露出風(fēng)險(xiǎn)。2012年，該平臺(tái)的一家代理商負(fù)責(zé)人由于和客戶進(jìn)行對賭交易導(dǎo)致客戶虧損被警方逮捕。其供出了平臺(tái)給代理商提供內(nèi)部行情信息，并且返還超過70%傭金的事實(shí)。
隨著國務(wù)院和國務(wù)院辦公廳先后發(fā)布《關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》國發(fā)【2011】38號(hào)(下稱“38號(hào)文”)和《關(guān)于清理整頓各類交易場所的實(shí)施意見》國辦發(fā)【2012】37號(hào)(下稱“37號(hào)文”)，全國掀起清理整頓交易場所的風(fēng)暴。
該平臺(tái)雖然在這一輪清理整頓中得以保留，但是現(xiàn)貨品種全部下線，交易被叫停。
2015年7月，上述平臺(tái)將經(jīng)營范圍擴(kuò)大到石油化工，開始交易原油現(xiàn)貨。然而這時(shí)，原油現(xiàn)貨已經(jīng)在全國引起了大量投資者投訴，不久便被監(jiān)管者全面叫停，各地交易場所紛紛下架了原油現(xiàn)貨品種。
經(jīng)過不斷探索，該平臺(tái)終于找到可以“重整旗鼓”的交易品種——郵幣卡。
2015年8月，它一度更名為“××郵幣卡交易中心”，同年10月開始正式開盤。短短兩個(gè)月里，郵幣卡累計(jì)成交金額就突破了100億元，并以單日15億元成交金額躍居全國郵幣卡電子盤首位。到去年底停盤前，其一共上線了271只郵票和紀(jì)念幣。
根據(jù)官網(wǎng)，平臺(tái)有一整套的郵幣上市交易規(guī)則。郵幣能否上市先需要通過郵幣專家評估審核，經(jīng)過檢測鑒定入庫，然后掛牌上市，供投資者申購、交易以及提取現(xiàn)貨。投資者開戶還會(huì)簽訂交易風(fēng)險(xiǎn)提示書、銀行第三方資金存管協(xié)議等等。
這套規(guī)則看似完整，但是記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)則存在漏洞和虛假宣傳。記者采訪平臺(tái)不同會(huì)員公司的多位受害人代表了解到，沒有一名投資者見到過真實(shí)郵幣，與其說是買賣郵幣，不如說是炒作一個(gè)虛擬符號(hào)。許多投資者是在代理商鼓動(dòng)和催促下，由對方進(jìn)行遠(yuǎn)程開戶，還沒了解風(fēng)險(xiǎn)就已經(jīng)陷入虧損。
所涉當(dāng)?shù)劂y行有關(guān)人士告訴第一財(cái)經(jīng)，銀行與該平臺(tái)之間并沒有第三方存管協(xié)議，僅僅是提供銀商轉(zhuǎn)賬服務(wù)。銀行根據(jù)平臺(tái)的指令，辦理入金和出金，不能保證平臺(tái)不會(huì)挪用投資者資金。從今年1月1日起，平臺(tái)在該行賬戶已經(jīng)凍結(jié)。
根據(jù)上述平臺(tái)《現(xiàn)貨托管交易結(jié)算細(xì)則(試行)》，交易結(jié)算部門應(yīng)當(dāng)妥善保存交易原始憑證及有關(guān)檔案和資料，其保存期限不得少于20年。
但令人不解的是，該平臺(tái)會(huì)定期刪除投資者交易記錄。去年12月，平臺(tái)投資者們發(fā)現(xiàn)自己在2016年9月1日之前的交易明細(xì)被全部刪除，平臺(tái)的回應(yīng)是“截?cái)鄶?shù)據(jù)”。隨后，平臺(tái)又將12月1日之前的交易數(shù)據(jù)清零，部分投資者沒來得及將交易記錄截圖。
去年12月30日，浙江警方來到該平臺(tái)的交易軟件供應(yīng)商和服務(wù)器托管商北京金網(wǎng)安泰信息技術(shù)有限公司(下稱“金網(wǎng)安泰”)取證，扣封了平臺(tái)的服務(wù)器。
今年1月2日，該平臺(tái)聲稱，其在金網(wǎng)安泰的服務(wù)器托管機(jī)房去年12月30日連續(xù)遭到網(wǎng)絡(luò)不明非法攻擊，導(dǎo)致交易系統(tǒng)陷入癱瘓，為保障公平原則和客戶權(quán)益于1月3日暫停交易，系統(tǒng)開戶、簽約、出入金功能同時(shí)暫停。
截至目前，該平臺(tái)仍沒有恢復(fù)交易。平臺(tái)相關(guān)人士告訴記者：“我們正處在自查整頓期間，耐心等待開盤吧，具體開盤時(shí)間以公告為準(zhǔn)。”
記者就上述平臺(tái)服務(wù)器問題致電金網(wǎng)安泰，截至發(fā)稿尚未得到正面回復(fù)。據(jù)悉，金網(wǎng)安泰是一家大宗商品交易場所的軟件供應(yīng)商，服務(wù)客戶近400家。今年1月9日，證監(jiān)會(huì)主席劉士余主持召開清理整頓部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議，其中要求由證監(jiān)會(huì)、工信部約談鄭大信息技術(shù)有限公司、金網(wǎng)安泰等5家違規(guī)軟件開發(fā)商。
一名原平臺(tái)代理商向記者展示了金網(wǎng)安泰代理商版本的軟件界面，上面可以看到每個(gè)客戶的“底牌”，包括資金額、持倉量、交易明細(xì)、出入金情況等等。他告訴記者，代理商級(jí)別越高，擁有的權(quán)限也就越多，甚至可以修改交易數(shù)據(jù)。
而在記者調(diào)查的多家郵幣卡交易平臺(tái)中，部分平臺(tái)“變身”的路徑與上述平臺(tái)頗為相似，絕大多數(shù)平臺(tái)及其代理商也都存在包括偽稱有資金第三方存管、定期刪除投資者交易記錄甚至修改交易數(shù)據(jù)等情形。
郵幣卡交易振興中華文化？
記者了解到，全國現(xiàn)有的約120家郵幣卡交易平臺(tái)，交易規(guī)模較大的27家分布在北京、江蘇、吉林、安徽、湖南等地，其中24家目前仍處在交易活躍的狀態(tài)。南京文化藝術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所、吉林省文化產(chǎn)權(quán)交易所郵幣卡交易中心和北交所福麗特郵幣交易平臺(tái)的日均成交金額都超過1億元。
從操作手法上看，郵幣卡是現(xiàn)貨金融欺詐的最新變種，而在一些人看來，郵幣卡仿股票的交易模式，可以視為文化產(chǎn)權(quán)標(biāo)準(zhǔn)化交易的最新探索。
一位文化產(chǎn)權(quán)交易所負(fù)責(zé)人告訴第一財(cái)經(jīng)，由于38號(hào)文規(guī)定所有權(quán)益性產(chǎn)品不得拆期、拆分和標(biāo)準(zhǔn)化，這使得文交所一開始選擇分割名畫、玉石、翡翠、茶葉等交易標(biāo)的物的嘗試并不成功，但是郵票天然具有確權(quán)和標(biāo)準(zhǔn)化的特性，避開了38號(hào)文的相關(guān)規(guī)定，可以帶動(dòng)其他藝術(shù)品標(biāo)準(zhǔn)化交易。
據(jù)媒體報(bào)道，今年4月12日，首都要素市場協(xié)會(huì)召開座談會(huì)，就郵幣卡商品類交易業(yè)務(wù)的未來發(fā)展進(jìn)行了研討。
會(huì)議認(rèn)為，隨著郵幣卡現(xiàn)貨交易市場的不斷發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的電子交易方式提高了交易效率，解決了傳統(tǒng)現(xiàn)貨市場變現(xiàn)難和空間束縛等問題，拓寬了參與群體。因此，交易平臺(tái)有存在的合理性。有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，郵幣卡交易能發(fā)揮傳承中華文化、為藝術(shù)品定價(jià)的功能。
還有權(quán)威媒體報(bào)道，今年“兩會(huì)”期間，有十幾名全國政協(xié)委員聯(lián)名提案，建議加快啟動(dòng)文化藝術(shù)品進(jìn)場交易所需交易方式的創(chuàng)新試點(diǎn)，推動(dòng)文化發(fā)展和繁榮。
提案建議，設(shè)計(jì)開發(fā)出更符合大眾收藏需求的郵幣卡新形態(tài)，將具備收藏屬性的郵幣卡進(jìn)行藝術(shù)性組合和加工，滿足各類人群的收藏需求。另外結(jié)合線上交易與線下商城，建立全款實(shí)貨的藏品交易，線上形成藝術(shù)品指數(shù)，線下實(shí)現(xiàn)收藏人群按需收藏的交收形式。
不過，北京地區(qū)一位不愿意透露姓名的集郵專家告訴第一財(cái)經(jīng)，文物級(jí)的郵票確實(shí)有很高的價(jià)值，但是集郵是文化行為，集郵者不會(huì)批量買入一模一樣的郵票謀求短期的增值。“在這些文交所已經(jīng)看不到文化和藝術(shù)價(jià)值，只剩下符號(hào)和錢，它們不可能為集郵者服務(wù)。集郵和炒郵是兩個(gè)圈子，集郵者不會(huì)介入文交所。”
他認(rèn)為，文交所把郵票價(jià)格炒到難以想象的地步，違背了郵票文化屬性。正規(guī)的線上交易應(yīng)該是在電商網(wǎng)站上購買實(shí)物郵票。
以前述吳女士買入的一輪生肖虎郵票為例，淘寶上一輪生肖虎套票價(jià)格為12.5元，是前述平臺(tái)該郵票價(jià)格的1/80;海南風(fēng)光雕刻版的淘寶價(jià)格為2.45元，是交易平臺(tái)價(jià)格的1/500;一枚八一軍徽的淘寶價(jià)格為4元，是平臺(tái)的1/250。
另一位不愿意透露姓名的金融法專家曾擔(dān)任郵幣卡交易平臺(tái)的法律顧問，他告訴第一財(cái)經(jīng)，郵票從郵政部門發(fā)行以后，文交所只會(huì)收購其中一部分在平臺(tái)上交易，但是余下的外部郵票不能夠在市場內(nèi)部交割，這就隔斷了電子盤和線下實(shí)物市場的關(guān)聯(lián)。
他表示：“郵幣卡電子盤市場沒有存在的必要，郵幣卡的收藏價(jià)值不如名畫，更不宜進(jìn)行價(jià)格炒作。如果平臺(tái)還沒有真實(shí)的郵票對應(yīng)，那么就涉及詐騙。”
今年初，新一輪清理整頓交易場所的監(jiān)管風(fēng)暴全面掀起，監(jiān)管者要求到6月30日前基本完成清理整頓工作。3月17日，清整辦向各省下發(fā)《關(guān)于做好清理整頓各類交易場所“回頭看”前期階段有關(guān)工作的通知》(下稱《通知》)。
《通知》指出，郵幣卡類交易場所采用集中連續(xù)競價(jià)、T+0交易，違反了38號(hào)文、37號(hào)文關(guān)于不得采取連續(xù)集中競價(jià)進(jìn)行交易、T+5等有關(guān)規(guī)定。有的交易場所與發(fā)行人串通虛擬發(fā)行，并無相應(yīng)的產(chǎn)品入庫，有的甚至直接或通過關(guān)聯(lián)方坐莊交易，涉嫌詐騙等犯罪。
《通知》要求，交易場所不得開展類似證券發(fā)行上市的現(xiàn)貨發(fā)售模式，要限期停止郵幣卡等違規(guī)交易。果斷采取措施，控制交易場所和主要莊家的人員和資金，防止卷款潛逃。同時(shí)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置和維穩(wěn)預(yù)案，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，做好交易數(shù)據(jù)固定、交易場所和藏品發(fā)行人資金凍結(jié)、倉庫存貨核查等工作。
