據(jù)深扒P2P等多家微信公號顯示，寶能系旗下廣金所涉嫌自融，其“廣理系列”為全資子公司前海潤金間接融資，“廣融-盈業(yè)”借款方建業(yè)工程的實際控制人與寶能系關(guān)系匪淺。
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據(jù)報道，廣金所定期理財中的“廣理系列”中，出讓人為深圳市前海潤金資產(chǎn)管理有限公司，根據(jù)央行在2007年發(fā)布的《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》，應(yīng)收賬款是指“權(quán)利人因提供一定的貨物、服務(wù)或設(shè)施而獲得的要求義務(wù)人付款的權(quán)利，包括現(xiàn)有的和未來的金錢債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，但不包括因票據(jù)或其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán)。”
依據(jù)央行對應(yīng)收賬款權(quán)利人和義務(wù)人的定義，那么“廣理系列”轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)其實也就是深圳市前海潤金資產(chǎn)管理有限公司(以下簡稱前海潤金)對深圳前海深粵供應(yīng)鏈有限公司(以下簡稱深粵供應(yīng)鏈)所擁有的應(yīng)收賬款。
也就是說，深粵供應(yīng)鏈欠了前海潤金的錢，然后前海潤金把債權(quán)通過廣金所的平臺進行轉(zhuǎn)讓，投資者通過廣金所的平臺對深粵供應(yīng)鏈進行間接投資。
工商資料顯示，前海潤金是廣金所的全資子公司。
值得注意的是，在“廣理系列”中，應(yīng)收賬款義務(wù)人為深圳前海深粵供應(yīng)鏈有限公司，該公司成立于2014年，注冊資本20億，法人代表是孫玲玲，母公司深圳市思恩控股有限公司(以下簡稱思恩控股)的唯一股東也是孫玲玲。
而據(jù)新浪財經(jīng)報道，孫玲玲生于1982年5月31日。孫玲玲的社保記錄顯示，其2008年3月至2008年11月就職單位為深圳市大豐百貨股份有限公司，2008年12月至2009年8月就職單位為深圳市中港城購物廣場有限公司，2009年9月至2011年11月就職單位為深圳市寶能投資集團有限公司。
更為神秘的是，成立于2009年的思恩控股，成立之初股東為姚振華胞弟姚建輝(占股 68% )和姚湘雯(占股32% )，2010年年初，姚建輝退出，姚湘雯獨資控股;2010年年底，姚湘雯退出，將其所持股份轉(zhuǎn)讓給孫玲玲。報道稱，孫玲玲所就職的上述三家公司均為姚振華控股企業(yè)。而孫玲玲僅為一名普通員工，年紀輕輕沒有財力一擲上億元投資入股前海人壽。
報道分析稱，唯一合理的推論是孫玲玲只是姚振華安排代持深粵控股的馬甲。
由此來看，深粵供應(yīng)鏈屬于寶能系企業(yè)，廣金所為深粵供應(yīng)鏈提供資金涉嫌自融。
本息擔保機構(gòu)的秘密
除了“廣理系列”，廣金所曾開發(fā)的一款名為“廣融-盈業(yè)”的理財產(chǎn)品也是疑團重重。
資料顯示，“廣融-盈業(yè)”的資產(chǎn)出讓人為前海潤金，借款人為深圳建業(yè)工程集團股份有限公司(以下簡稱建業(yè)工程)，由深圳建業(yè)(集團)股份有限公司(以下簡稱建業(yè)集團)提供全額本息擔保。
工商資料顯示，建業(yè)工程的控股股東為深圳博騰投資有限公司(以下簡稱博騰投資)，博騰投資的母公司為深圳訊安投資有限公司，而這兩家的法人代表和董事長均為林德義。也就是說，建業(yè)工程的實控人疑似是林德義。
根據(jù)此前的報道，林德義曾在2013年-2014年期間為上市公司大晟文化(SH：600892)的第二大股東，彼時，大晟文化的名字還是寶誠股份，是寶能系旗下企業(yè)，控股股東為鉅盛華，董事長為姚建輝。
此外，林德義還是大連兩家房地產(chǎn)公司的法人代表：寶華置業(yè)(大連)有限公司、華寶泰富置業(yè)(大連)有限公司。這兩家公司的控股股東均為港資企業(yè)華銀商置有限公司，而香港工商系統(tǒng)的信息顯示，華銀商置成立于2012年4月，曾用名為寶能實業(yè)(深圳)有限公司。
建業(yè)工程目前的注冊地址為深圳龍華新區(qū)龍華街道清祥路1號寶能科技園，寶能地產(chǎn)還專門成立子公司——寶能建業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。寶能在合肥、新疆、贛州等多地工程的施工單位，都是建業(yè)工程。二者關(guān)系在財報數(shù)據(jù)上亦有反映。
《寶能地產(chǎn)公開發(fā)行2015年公司債券募集說明書》顯示，截至2014年末，建業(yè)工程是寶能地產(chǎn)最大的預(yù)付款方，占預(yù)付款總額的69.25%。截至2015年6月30日，建業(yè)工程和博騰投資(也就是建業(yè)工程的控股股東)分別是寶能地產(chǎn)應(yīng)收款金額排在第二名和第五名的單位。2014年5月-2014年10月間，寶能地產(chǎn)曾五次為建業(yè)工程提供擔保，合計逾3.89億元。2014年，建業(yè)工程下屬全資子公司深圳市建業(yè)物業(yè)管理有限公司股權(quán)突然全部轉(zhuǎn)入寶能控股旗下。
