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13日，銀監(jiān)會(huì)通報(bào)顯示：興業(yè)銀行江門(mén)分行因票據(jù)業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被銀監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局罰款人民幣35萬(wàn)元，處罰時(shí)間顯示為2016年12月30日。
《直面》傳媒注意到：在一個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，興業(yè)銀行已有數(shù)家分支機(jī)構(gòu)因違規(guī)遭到監(jiān)管部門(mén)的重罰。12日，銀監(jiān)會(huì)公布行政處罰信息顯示：興業(yè)銀行廣州分行因?qū)爩俜种C(jī)構(gòu)票據(jù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有管理責(zé)任，而被罰人民幣30萬(wàn)元。
據(jù)《直面》傳媒查詢(xún)獲悉：同一天被處罰的還有興業(yè)銀行中山沙溪支行，被罰人民幣30萬(wàn)元;興業(yè)銀行佛山高明支行被罰人民幣20萬(wàn)元;興業(yè)銀行中山分行被罰人民幣30萬(wàn)元;興業(yè)銀行中山小欖支行被罰人民幣30萬(wàn)元。
此外，興業(yè)銀行濟(jì)南分行未按規(guī)定對(duì)信貸資金用途進(jìn)行監(jiān)控，信貸資金轉(zhuǎn)作銀承匯票保證金、未按規(guī)定審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性，被銀監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局罰款35萬(wàn)元。
據(jù)《直面》傳媒了解，興業(yè)銀行被銀監(jiān)部門(mén)處罰最重的一次是2016年11月17日，當(dāng)天，北京銀監(jiān)局連發(fā)四張罰單，合計(jì)總罰款金額高達(dá)555萬(wàn)元。
其中京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕161號(hào)顯示：興業(yè)銀行北京分行辦理的7項(xiàng)同業(yè)投資業(yè)務(wù)，接受了間接的第三方金融機(jī)構(gòu)的信用擔(dān)保，嚴(yán)重違反了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))。興業(yè)銀行北京分行辦理的7項(xiàng)同業(yè)投資業(yè)務(wù)，接受了間接的第三方金融機(jī)構(gòu)的信用擔(dān)保，嚴(yán)重違反了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))。北京銀監(jiān)局責(zé)令興業(yè)銀行北京分行改正，并對(duì)其七項(xiàng)違法行為分別給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰，以上罰款合350元。對(duì)責(zé)任人門(mén)興給予警告并處5萬(wàn)元罰款的行政處罰。
京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕162號(hào)顯示：興業(yè)銀行北京東單支行辦理的2筆流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查失職;貸后管理不到位，未分析、掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險(xiǎn)因素。責(zé)令興業(yè)銀行北京東單支行改正，并對(duì)其給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰;京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕160號(hào)顯示：興業(yè)銀行北京甘家口支行貸前調(diào)查嚴(yán)重失職、貸后管理不到位。責(zé)令興業(yè)銀行北京甘家口支行改正，并對(duì)其給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰;京銀監(jiān)發(fā)〔2016〕159號(hào)指出：興業(yè)銀行北京分行辦理的1筆流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)貸前調(diào)查失職，未對(duì)借款人真實(shí)財(cái)務(wù)狀況履行盡職調(diào)查;貸后管理不到位，未分析、掌握影響借款人償債能力的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，北京銀監(jiān)局責(zé)令興業(yè)銀行北京分行改正，并對(duì)興業(yè)銀行北京分行給予50萬(wàn)元罰款的行政處罰。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，算上2016年12月2日，興業(yè)銀行天津分行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則遭天津銀監(jiān)局罰款的20萬(wàn)元，僅在剛剛過(guò)去的2016年12月、11月的兩個(gè)內(nèi)，興業(yè)銀行就因違規(guī)經(jīng)營(yíng)而被處罰近800萬(wàn)元。(直面?zhèn)髅?
