資金未進入外匯市場去向成謎
除了神秘的張雪嬌，IGOFX還有很多疑點。
新加坡華人蘇靜慧此前也是IGOFX的會員。2016年9月，她按照IGOFX發(fā)送電子郵件時備注的公司地址，委托新西蘭的朋友到奧克蘭市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看，發(fā)現(xiàn)該公司的辦公地已人去樓空。
蘇靜慧稱，她立刻與IGOFX的上線對質(zhì)，“IGOFX的人都認為我搬弄是非、搞破壞，把我踢出群。”此后，IGOFX改口稱公司搬去了瓦努阿圖，蘇靜慧覺得受騙，便撤資脫離了IGOFX。
7月23日，新京報記者登錄新西蘭政府專門查公司注冊的網(wǎng)站“COMPANIES OFFICE”，查詢IGO Holding Limited，發(fā)現(xiàn)有兩家重名公司，一家公司注冊于2013年5月，地址是奧克蘭市艾伯特街，并于2015年6月注銷;另一家公司注冊于2016年12月，地址在奧克蘭市文森特街，目前依然在冊。
據(jù)IGOFX外匯交易平臺官網(wǎng)介紹，IGOFX總部設(shè)于新西蘭，是一個“一站式的外匯交易平臺”，受到瓦努阿圖共和國金融服務(wù)委員會監(jiān)管。
瓦努阿圖是南太平洋西部的一個島國，陸地面積1.2萬平方公里，其監(jiān)管的最大特點是離岸監(jiān)管、申請簡單、監(jiān)管寬松，只要給錢基本就會發(fā)牌照。
7月21日，新京報記者在IGOFX官網(wǎng)上看到一份電子版本的瓦努阿圖監(jiān)管執(zhí)照，顯示公司名稱為IGO GLOBAL Limited，成立于2016年5月16日。其條款指出該執(zhí)照的有效期為1年。
除了公司名字，瓦努阿圖監(jiān)管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說，即使資金鏈崩潰，IGOFX也可能全身而退。
最大的疑點在于“交易數(shù)據(jù)涉嫌造假”。
多名投資者表示，投資的錢根本沒有參與到真正的外匯大盤交易。投資者所謂的“盈利”其實是來自不斷加入的“下線”或代理的資金，也就是拿新開戶投資者的錢，付給最初開戶的人作為“盈利”。
“我們的錢根本沒有進入外匯市場。”云南大理的投資者張國忠說，他查詢自己的MT4軟件(一款市場行情接收軟件)交易記錄，發(fā)現(xiàn)自己進行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤手進行的交易均沒有交易記錄，“只要選擇托管，錢就會從賬戶中扣除。最后只有交易結(jié)果，沒有交易過程。”
所謂的托管，也被稱為“跟單”，是IGOFX官網(wǎng)所稱的該平臺一大特色。用戶只需要向平臺的操盤手托付資產(chǎn)，無需再做操作即可獲得利益。
一名業(yè)內(nèi)人士表示，IGOFX只是將MT4作為一個資金劃轉(zhuǎn)的中介，當用戶選擇跟單時，資金從MT4里劃出，跟單結(jié)束資金會劃轉(zhuǎn)回來，MT4里沒有交易記錄，只有轉(zhuǎn)賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號源跟單或者用PAMM/MAM多賬號管理軟件托管賬號，資金都不會離開MT4賬號，并且在MT4上有交易記錄。
這些被托管的資金，并沒有交易記錄，那么錢去哪了?
7月21日，新京報記者致電MT4的開發(fā)商邁達克軟件公司中國辦事處。工作人員回應(yīng)稱，即便一個平臺使用的是正版MT4軟件，也無法確保平臺本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購買，我們無權(quán)查詢客戶的資金是否真的通過MT4流入了外匯市場。”
來自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺的69051元，實際上進入了一個名為銀盛支付服務(wù)股份有限公司的賬戶，類型為“網(wǎng)絡(luò)購物”。
銀盛支付是一家第三方支付機構(gòu)，其官網(wǎng)顯示，公司擁有支付牌照，可在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。
7月21日，新京報記者致電銀盛支付，詢問該公司與IGOFX平臺的合作情況，該公司工作人員稱需詢問清楚再給予答復(fù)。截至記者發(fā)稿，尚未收到該公司的答復(fù)。
IGOFX平臺崩盤后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢問資金流向。通話錄音顯示，馮燕萍的資金通過銀盛支付的賬戶流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。
上述四家公司均成立于2010年以后，時間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司注冊資本為300萬元，其余3家公司均是注冊資本不超過50萬元的小微企業(yè)。
7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對不明資金流入并不知情。另一家北京公司的工作人員否認不明資金流入，“我們公司一個月流水一共才幾萬塊，沒有其他的錢進來。”
崩盤前被忽視的預(yù)警
對于IGOFX外匯交易平臺的種種問題，在其崩盤前，并非沒有引起投資者的懷疑。
從去年底開始，一些專業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺沒有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照，披著“外匯理財”的外衣，沒有任何可靠的產(chǎn)品或服務(wù)，依靠會員的資金投入盈利。甚至有專業(yè)外匯平臺在崩盤前3個月曾發(fā)布預(yù)警，希望投資者遠離IGOFX。
在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關(guān)鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢到大量關(guān)于“IGOFX是騙局嗎”的內(nèi)容，大多內(nèi)容集中在去年底至今年3月。
去年11月-12月，有自媒體作者發(fā)布“令人擔憂的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤后果不堪設(shè)想”等多篇有關(guān)IGOFX的文章。作者自稱一名“真正的外匯從業(yè)人員”，文中借用多份證據(jù)直指該平臺交易數(shù)據(jù)造假，并指出該平臺就是在利用與投資者信息的不對等上做文章，來達成圈錢的目的。
外匯專業(yè)網(wǎng)站“外匯110”上，關(guān)于“IGOFX”的搜索共有36條。外匯110網(wǎng)是一家外匯交易商資料查詢和投資者維權(quán)網(wǎng)站，5年間先后曝光了600多家虛假交易商，在業(yè)內(nèi)具有較大的影響力。
最早的一條咨詢信息為去年5月30日發(fā)布，標題為“IGOFX是黑平臺嗎?”
外匯110網(wǎng)于當年6月1日回復(fù)稱：經(jīng)查詢獲悉IGO沒有任何監(jiān)管信息，也就是不受監(jiān)管的黑平臺。網(wǎng)頁設(shè)計也非常粗糙。請遠離。
今年3月4日對該咨詢追加回復(fù)：經(jīng)再次查詢，IGO的監(jiān)管機構(gòu)屬于離岸監(jiān)管，監(jiān)管非常寬松，一旦平臺出事，沒有地方可以進行維權(quán)。外匯交易風(fēng)險大，不存在長時間都是保本盈利、穩(wěn)賺不賠的。很明顯IGOFX是傳銷模式，請遠離!
今年3月18日，“外匯110”發(fā)布《深度揭露IGOFX金融傳銷忽悠套路》一文，起因是“近期接到了大量關(guān)于IGOFX的咨詢”。
文章通過爆料用戶提供IGOFX的各種宣傳資料，總結(jié)出了IGOFX的三種高收益騙術(shù)，包括宣傳新概念外匯跟單;上級賺取下線推薦人頭費，級別越高收益越高;下線越多，訂單量越多，返傭收益越高。
文章稱，結(jié)合以上三招騙術(shù)的運作方式，可以看到不管IGOFX如何宣傳，也無法掩飾傳銷詐騙本質(zhì)。事實上所有的傳銷都是這種模式，換湯不換藥。
金融傳銷的套路無外乎四個套路：高額利息或者利潤作為誘餌;國外旅游、豪車抽獎、重金線上線下廣告、名人效應(yīng)等來裝點門面，以顯高大上;網(wǎng)頁設(shè)計粗糙，有多個域名隨時切換，曝光一個換一個;通常也會弄一個小監(jiān)管，來獲得投資者的信任。
文章最后提醒投資者，遠離IGOFX金融傳銷詐騙。
一些投資者反映，他們也關(guān)注過網(wǎng)上出現(xiàn)的這些質(zhì)疑聲音，但每次一個質(zhì)疑文章發(fā)出來，就有人發(fā)布相應(yīng)的反質(zhì)疑文章進行反駁，并指稱所謂的質(zhì)疑都是惡意中傷。
“我們也不知道哪邊是對的。”一名投資者說，加上當時IGOFX平臺并沒有出現(xiàn)問題，所以也就繼續(xù)投資，“現(xiàn)在看來那些反質(zhì)疑文章都是故意洗白的，我們被誤導(dǎo)了。”
4月底，張建也曾有過疑惑，IGOFX平臺雖然投資者眾多，但根本沒有實際產(chǎn)品，是一個拉人頭分錢的游戲，類似傳銷模式。不過，他依然想“以小博大，賭上一賭”。
5月1日，他原本想一次性投入5000美元，但最終只投了500美元。
這是他最后一次投錢。
